Cómo conectar un banco
Aprende a conectar tus bancos a Banktrack para sincronizar automáticamente tus operaciones.
⊕ Añadir un nuevo banco
Para crear una nueva conexión bancaria, sigue estos pasos:
Accede a Bancos
Dirígete a bancos y clica en el botón "Añadir banco".
Selecciona tu banco
Selecciona tu banco usando el buscador. Puedes filtrar por país usando el desplegable a la izquierda del buscador.
Elige el tipo de conexión
Elige el tipo de conexión: En algunos casos, verás dos opciones: Open Banking (PSD2) y Acceso directo.
Completa la vinculación
Completa la vinculación: Sigue las instrucciones que aparecerán en Banktrack o en la web de tu banco.
✅ ¡Eso es todo! Tus cuentas bancarias ahora están conectadas y Banktrack sincronizará automáticamente tus operaciones. Más información sobre sincronización aquí >
Recomendación: Una vez conectado el banco, vincula sus productos a informes, alertas, reglas automáticas, contactos y recurrencias para aprovechar al máximo la integración. Así como acuérdate de añadirlo en los filtros de dashboards y previsiones.
ℹ️ Tipos de conexión bancaria
Existen dos métodos diferentes por los que conectar tus bancos:
- Conexión Acceso directo: Mediante método de scraping.
- Conexión Open Banking: Mediante API PSD2.
En el siguiente vídeo te explicamos cómo conectar un banco en Banktrack, y los distintos tipos de conexión.
La conexión se realiza introduciendo las credenciales directamente en Banktrack, que son enviadas de forma segura y almacenadas por nuestro proveedor (consulta más detalles en Seguridad).
Ventajas:
- Permite obtener todo tipos de productos: Cuentas corrientes, Tarjetas de crédito, Inversiones, Préstamos, etc.
- La información obtenida es la que el usuario "ve" en su app bancaria.
- La conexión puede durar más de 90 días.
- Se obtiene el saldo asociado a cada transacción bancaria.
Desventajas:
- La conexión suele ser más inestable debido a los cambios que realizan los bancos en sus apps.
La conexión se realiza introduciendo las credenciales de acceso al banco directamente en la web del banco.
Ventajas:
- La conexión es más estable ya que se realiza mediante el servicio web oficial que proporciona el banco.
Desventajas:
- La conexión caduca cada 90 días, por lo que es necesario reconectar el banco pasado este tiempo.
- Solo permite acceder a cuentas corrientes, sin la posibilidad de ver otros productos financieros como tarjetas o préstamos.
- No se obtiene el saldo asociado a cada transacción bancaria.
- La información de las transacciones puede diferir de la que se presenta en la web del banco, ya que ésta es la enviada por el banco a través de su servicio a terceros.
Tabla comparativa entre tipos de conexión bancaria
| TIPO DE CONEXIÓN | OPEN BANKING (PSD2) | ACCESO DIRECTO |
|---|---|---|
| Método | Se autentica en la web del banco | Se introducen credenciales en Banktrack |
| Estabilidad | Más estable | Más propensa a cambios del banco |
| Renovación | Expira cada 90 días | Puede durar más |
| Productos disponibles | ⚠️ Solo cuentas corrientes | 👉 Cuentas, tarjetas, préstamos, inversiones |
| Saldo en transacciones | ❌ No disponible | ✅ Disponible |
| Datos de transacciones | Enviados por el banco (pueden diferir) | Lo que ves en tu app bancaria |
⁉️ Preguntas frecuentes
Last updated 2 weeks ago