Cómo conectar un banco
Te explicamos cómo conectar un banco y los tipos de conexión bancaria de los que disponemos.
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Te explicamos cómo conectar un banco y los tipos de conexión bancaria de los que disponemos.
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Para crear una nueva conexión bancaria, sigue estos pasos:
Dirígete a bancos y clica en el botón "Añadir banco".
Selecciona tu banco usando el buscador. Puedes filtrar por país usando el desplegable a la izquierda del buscador.
Elige el tipo de conexión: En algunos casos, verás dos opciones: Open Banking (PSD2) y Acceso directo. Si tienes dudas sobre cuál elegir, consulta este artículo de ayuda.
Completa la vinculación: Sigue las instrucciones que aparecerán en Banktrack o en la web de tu banco.
✅ ¡Eso es todo! Tus cuentas bancarias ahora están conectadas y Banktrack sincronizará automáticamente tus operaciones. Más información sobre sincronización aquí >
Recomendación: Una vez conectado el banco, vincula sus productos a informes, alertas, reglas automáticas, contactos y recurrencias para aprovechar al máximo la integración. Así como acuérdate de añadirlo en los filtros de dashboards y previsiones.
Existen dos métodos diferentes por los que conectar tus bancos:
Conexión Acceso directo: Mediante método de scraping.
Conexión Open Banking: Mediante API PSD2.
En el siguiente vídeo te explicamos cómo conectar un banco en Banktrack, y los distintos tipos de conexión.
La conexión se realiza introduciendo las credenciales directamente en Banktrack, que son enviadas de forma segura y almacenadas por nuestro proveedor (consulta más detalles en Seguridad).
Ventajas:
Permite obtener todo tipos de productos: Cuentas corrientes, Tarjetas de crédito, Inversiones, Préstamos, etc.
La información obtenida es la que el usuario "ve" en su app bancaria.
La conexión puede durar más de 90 días.
Se obtiene el saldo asociado a cada transacción bancaria.
Desventajas:
La conexión suele ser más inestable debido a los cambios que realizan los bancos en sus apps.
Tabla comparativa entre tipos de conexión bancaria:
Método
Se autentica en la web del banco
Se introducen credenciales en Banktrack
Estabilidad
Más estable
Más propensa a cambios del banco
Renovación
Expira cada 90 días
Puede durar más
Productos disponibles
⚠️ Solo cuentas corrientes
👉 Cuentas, tarjetas, préstamos, inversiones
Saldo en transacciones
❌ No disponible
✅ Disponible
Datos de transacciones
Enviados por el banco (pueden diferir)
Lo que ves en tu app bancaria