Cómo conectar un banco

Te explicamos cómo conectar un banco y los tipos de conexión bancaria de los que disponemos.

⊕ Añadir un nuevo banco

Para crear una nueva conexión bancaria, sigue estos pasos:

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Dirígete a bancos y clica en el botón "Añadir banco".

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Selecciona tu banco usando el buscador. Puedes filtrar por país usando el desplegable a la izquierda del buscador.

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Elige el tipo de conexión: En algunos casos, verás dos opciones: Open Banking (PSD2) y Acceso directo. Si tienes dudas sobre cuál elegir, consulta este artículo de ayuda.

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Completa la vinculación: Sigue las instrucciones que aparecerán en Banktrack o en la web de tu banco.

✅ ¡Eso es todo! Tus cuentas bancarias ahora están conectadas y Banktrack sincronizará automáticamente tus operaciones. Más información sobre sincronización aquí >

Recomendación: Una vez conectado el banco, vincula sus productos a informes, alertas, reglas automáticas, contactos y recurrencias para aprovechar al máximo la integración. Así como acuérdate de añadirlo en los filtros de dashboards y previsiones.

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ℹ️ Tipos de conexión bancaria

Existen dos métodos diferentes por los que conectar tus bancos:

1. Conexión Acceso directo: Mediante método de scraping.

2. Conexión Open Banking: Mediante API PSD2.

En el siguiente vídeo te explicamos cómo conectar un banco en Banktrack, y los distintos tipos de conexión.

Cómo conectar un banco en Banktrack

ACCESO DIRECTO

La conexión se realiza introduciendo las credenciales directamente en Banktrack, que son enviadas de forma segura y almacenadas por nuestro proveedor (consulta más detalles en Seguridad).

Ventajas:

• Permite obtener todo tipos de productos: Cuentas corrientes, Tarjetas de crédito, Inversiones, Préstamos, etc.

• La información obtenida es la que el usuario "ve" en su app bancaria.

• La conexión puede durar más de 90 días.

• Se obtiene el saldo asociado a cada transacción bancaria.

Desventajas:

• La conexión suele ser más inestable debido a los cambios que realizan los bancos en sus apps.

OPEN BANKING (PSD2)

Tabla comparativa entre tipos de conexión bancaria:

TIPO DE CONEXIÓN	OPEN BANKING (PSD2)	ACCESO DIRECTO
Método	Se autentica en la web del banco	Se introducen credenciales en Banktrack
Estabilidad	Más estable	Más propensa a cambios del banco
Renovación	Expira cada 90 días	Puede durar más
Productos disponibles	⚠️ Solo cuentas corrientes	👉 Cuentas, tarjetas, préstamos, inversiones
Saldo en transacciones	❌ No disponible	✅ Disponible
Datos de transacciones	Enviados por el banco (pueden diferir)	Lo que ves en tu app bancaria

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⁉️ Preguntas frecuentes

¿Quién puede conectar un banco?

Para conectar una cuenta bancaria en Banktrack, es necesario ser propietario de la cuenta o contar con permisos autorizados para acceder a la información financiera de la empresa.

Lo ideal es que la conexión la realice el titular del contrato bancario, ya que esto garantiza el acceso completo a todas las transacciones y evita posibles restricciones.

La conexión es 100% segura. Trabajamos con proveedores certificados como Arcopay, Wealth Reader y GoCardless, que cumplen con la normativa europea PSD2. Esto implica el uso de autenticación fuerte (claves, verificaciones adicionales, etc.) para asegurar que solo las personas autorizadas puedan conectar las cuentas.

👉 Importante: en Banktrack nunca almacenamos tus credenciales bancarias ni tenemos acceso para realizar operaciones en tus cuentas. Solo visualizamos la información necesaria para ofrecerte un control claro y seguro de tu tesorería.

Más información sobre conexiones y seguridad bancaria >

¿Qué pasa si mi banco no está en la lista?

Si tu banco no está disponible en la lista, por favor contacta con nuestro equipo de soporte. Verificaremos si este banco está disponible y te ayudaremos a conectarlo.

¿Puedo conectar múltiples bancos?

Sí, puedes conectar tantos bancos como necesites, con limitación en función del plan contratado. Puedes verlo desde ajustes > suscripción. Simplemente repite el proceso de conexión para cada banco.

¿Con qué frecuencia Banktrack sincroniza mis operaciones bancarias?

Banktrack sincroniza automáticamente tus operaciones diariamente. Tienes más información aquí >