Clasificar las transacciones es la base del análisis financiero en Banktrack. Sin etiquetas, los paneles no muestran en qué gastas ni de dónde vienen tus ingresos.
Puedes hacerlo manualmente, pero no es escalable si tienes volumen. Por eso, lo ideal es apoyarte en automatizaciones.
Hay 5 formas de clasificar transacciones:
Desde el contacto
(recomendado)→ automático y estableUsando Palabras clave en las etiquetas → automático para casos genéricos
Con Reglas automáticas → lógica avanzada
Con IA → clasificar en bloque lo pendiente basándose en tu historial
Manualmente → para casos puntuales
💡 Lo habitual es combinar métodos: automatizas la mayoría y usas el modo IA o manual para excepciones.
Cómo decidir qué método utilizar
Método | Cuándo usarlo | Ejemplo |
1. Contacto | El proveedor o cliente siempre tiene la misma etiqueta |
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2. Palabras clave en etiqueta | Movimientos bancarios repetidos sin un contacto concreto |
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3. Reglas automáticas | Necesitas condiciones más complejas o varias acciones a la vez |
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4. IA | Quieres clasificar rápidamente las transacciones que se han quedado sin etiquetar | - |
5. Manualmente | Para casos puntuales | - |
💡 Empieza siempre por el contacto. Es lo que más reduce trabajo a futuro.
A continuación te las detallamos de más a menos recomendada:
1. Desde el contacto (más eficiente)
Es la forma más estable: configuras una vez y se aplica siempre.
Cómo funciona:
Banktrack reconoce un texto en el banco (concepto)
Lo asocia a un contacto
Aplica automáticamente su etiqueta
Cómo configurarlo:
Ve a Contactos
Abre o crea un contacto
Añade el concepto de etiquetado (cómo aparece en el extracto bancario)
Asigna la etiqueta
Ejemplo:
Si el banco muestra “COMPRA CON TARJETA AMAZON EU PAYMENTS”, puedes usar “AMAZON EU” como concepto de etiquetado.
Así, Banktrack reconoce ese concepto dentro de las transacciones bancarias y asigna automáticamente ese contacto y su etiqueta a la transacción.
Puedes ampliar la cobertura añadiendo más variantes. Por ejemplo, para Amazon:
AMAZON EUAMZN MKTPAMAZON PAYMENTS
Cuantas más variantes relevantes incluyas, mayor será el porcentaje de transacciones que se clasifiquen automáticamente sin intervención manual.
👉 Consulta el artículo sobre Contactos para más detalle.
2. Desde la etiqueta (palabras clave)
Sirve para automatizar cargos que no tienen contacto claro.
Cómo funciona:
Defines un concepto de etiquetado
Banktrack busca ese texto en el concepto
Aplica la etiqueta automáticamente
Cómo configurarlo:
Ve a Etiquetas
Abre una etiqueta
Añade uno o varios conceptos de etiquetado
Cuándo usarlo:
Comisiones bancarias
Cargos recurrentes genéricos
Ejemplo:
COMISION MANTENIMIENTO o LIQUIDACION REMESA ADEUDOS o C. 3679 → etiqueta Gastos bancarios
⚠️ Importante:
Debe coincidir con el concepto que aparece en el banco
Solo aplica a transacciones (no facturas)
Evita palabras genéricas como “transferencia” (aparece en cientos de transacciones distintas)
3. Con reglas automáticas
Permiten definir condiciones más avanzadas.
Úsalas cuando:
Necesitas combinar condiciones (concepto, importe, tipo de movimiento, cuenta bancaria…).
Quieres realizar otras acciones además de etiquetar (ignorar, marcar como devolución, modificar conceptos).
💡 Son más potentes pero también más complejas. Úsalas solo cuando las opciones anteriores no son suficientes.
👉 Consulta Reglas automáticas para ver todas las condiciones y acciones disponibles.
4. Con IA ✨
El botón “Etiquetar con IA” clasifica automáticamente las transacciones sin etiqueta según tu historial.
Puedes aceptarlas o rechazarlas una por una o en bloque.
Cuándo usarlo:
Tienes muchas transacciones sin clasificar
Quieres ponerte al día rápido
💡 No sustituye a las automatizaciones. Úsalo como apoyo.
Si acabas de empezar y no tienes historial, la IA tendrá poca base para sugerir. Configura primero los contactos y las palabras clave.
5. Manualmente
Es la forma más directa: asignas las etiquetas tú mismo en cada transacción.
No es escalable, pero es imprescindible para revisar, corregir o clasificar casos que no encajan en ninguna automatización.
Cómo funciona:
Una a una:
Haz clic en una transacción para abrir el panel lateral y asigna una o varias etiquetas.
En bloque:
Si tienes varias transacciones similares:
Selecciónalas usando las casillas
Haz clic en “Editar etiquetas” en la barra superior
Aplica la etiqueta a todas a la vez
Los cambios se guardan al momento y se reflejan en todos los paneles.
💡 Filtra por "Sin ninguna etiqueta" en Transacciones para ver de un vistazo qué ha quedado sin clasificar.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el concepto de etiquetado y cuál debo usar?
Es el texto exacto que envía el banco en cada transacción. Normalmente incluye el nombre fiscal del cliente o proveedor.
Si no estás seguro, busca una transacción real y copia parte del texto que aparece en la columna Concepto. Ese es el que debes usar.
¿Por qué una transacción no se etiqueta automáticamente?
Las causas más habituales:
El concepto bancario usa una variación que no coincide exactamente con la palabra clave configurada — busca la transacción real y compara el texto exacto.
El contacto tiene el concepto de etiquetado configurado pero la etiqueta no está asignada al contacto.
El contacto tiene la etiqueta asignada pero no tiene configurado el concepto de etiquetado.
¿Las automatizaciones de etiquetado aplican a transacciones pasadas?
Sí. Cuando configuras un contacto o añades una palabra clave, Banktrack lo aplica a transacciones pasadas y futuras si coinciden con el concepto.
Hay una excepción: las reglas automáticas. Si creaste una regla para automatizar el etiquetado y más adelante añades un nuevo banco, deberás añadirlo a esa regla para que se aplique la automatización.
¿Puedo combinar varios métodos de etiquetado?
Sí. Una transacción puede tener etiquetas de distintos grupos asignadas por distintos mecanismos — por ejemplo, la etiqueta de tipo de gasto viene del contacto y la de proyecto viene de una regla automática.