Las etiquetas se asignan de forma distinta según el elemento:
Transacciones: manualmente, con IA o con los cuatro mecanismos automáticos descritos más abajo.
Facturas y operaciones: manualmente o automáticamente a través del contacto asociado.
Etiquetar a mano
Funciona igual para transacciones, facturas y operaciones: haz clic en el elemento para abrir el detalle y asigna una o varias etiquetas.
En transacciones también puedes etiquetar varias a la vez: selecciónalas con las casillas y usa Editar etiquetas en la barra que aparece.
💡 Filtra por "Sin ninguna etiqueta" en Transacciones para ver de un vistazo qué ha quedado sin clasificar.
Etiquetado automático ⚡️
Lo manual funciona bien para casos puntuales, pero si tienes decenas de registros al mes necesitas que se clasifiquen solos. Banktrack tiene cuatro formas de hacerlo:
Registro | Cuándo usarlo | Dónde aplica |
Contacto | El proveedor o cliente siempre tiene la misma etiqueta | Transacciones, facturas y operaciones |
Palabras clave | Hay movimientos bancarios repetidos sin un contacto concreto | Solo transacciones |
Reglas automáticas | Necesitas condiciones más complejas o varias acciones a la vez | Solo transacciones |
IA | Quieres clasificar rápidamente las transacciones que se han quedado sin etiquetar | Solo transacciones |
💡 Empieza por el contacto. Reduce mucho la necesidad de mantener palabras clave y reglas.
1. Desde el contacto (la opción más eficiente)
Configuras la etiqueta una vez en el contacto y Banktrack la aplica automáticamente a todas sus transacciones, facturas y operaciones — sin intervención.
Cuando un contacto tiene una etiqueta asociada, Banktrack la aplica automáticamente a todas sus transacciones, facturas y operaciones.
Las facturas y operaciones se identifican por el nombre o CIF del contacto.
Las transacciones por la palabra clave.
Para que funcione necesitas dos cosas en la pestaña
Se aplican automáticamente a todas sus transacciones y facturas. Para que funcione:
Añade el concepto de etiquetado (cómo aparece ese contacto en el banco).
Asigna la etiqueta al contacto.
Ejemplo: si el banco muestra "AMAZON EU", ese es el concepto que debes añadir. Así Banktrack reconoce ese contacto en las transacciones y etiqueta automáticamente.
Cómo configurarlo:
Ve a Contactos y abre el contacto
En la pestaña General, añade el concepto de etiquetado — cómo aparece ese proveedor o cliente en el extracto bancario
Asigna la etiqueta en el mismo campo
Ejemplo: si el banco muestra AMAZON EU, ese es el concepto que debes añadir. A partir de ese momento, Banktrack reconoce ese texto en las transacciones entrantes y asigna la etiqueta automáticamente.
ℹ️ El concepto de etiquetado es lo que envía el banco, no el nombre del contacto en Banktrack. Si no estás seguro de cuál es, búscalo en una transacción real — el texto exacto que aparece en la columna Concepto es el que tienes que usar.
Desde la etiqueta (palabras clave)
Añades palabras clave a una etiqueta y Banktrack revisa el concepto de cada transacción nueva para asignarla automáticamente. También se aplica retroactivamente a transacciones pasadas.
Cuándo usarlo: cuando hay cargos recurrentes que no tienen un contacto concreto al que asignarlos. Por ejemplo, comisiones bancarias o cargos genéricos que siempre tienen el mismo texto.
Cómo configurarlo:
Ve a Etiquetas y abre la etiqueta
Añade la palabra clave en el campo correspondiente
Limitaciones:
La palabra clave debe coincidir exactamente con el concepto del banco (mayúsculas incluidas)
Solo se aplica a transacciones, no a facturas ni operaciones
Evita palabras genéricas como "pago" o "transferencia" — aparecen en cientos de transacciones distintas
Ejemplo: si el banco muestra COMISION MANTENIMIENTO, puedes usarlo para asignar la etiqueta "Gastos bancarios". Es el caso ideal: un cargo recurrente sin un contacto concreto al que asignarlo.
Con reglas automáticas
Las reglas permiten definir condiciones más avanzadas y combinarlas con otras acciones. Úsalas cuando el contacto y las palabras clave no son suficientes.
Cuándo usarlo:
El mismo concepto puede tener distintas etiquetas según el importe o el tipo de movimiento
Necesitas combinar condiciones (concepto + importe, concepto + tipo…)
Quieres hacer varias cosas a la vez: etiquetar, asignar contacto e ignorar en un solo paso
Consulta Reglas automáticas para ver todas las condiciones y acciones disponibles.
Con IA
El botón "Etiquetar con IA" en Transacciones analiza todos los movimientos sin etiqueta y propone una clasificación basada en tu historial de etiquetado. Puedes aceptar las sugerencias una a una o en bloque.
Cuándo usarlo: cuando llevas un tiempo acumulando transacciones sin etiquetar y quieres ponerte al día rápido. No sustituye a los mecanismos anteriores — úsalo para limpiar el backlog mientras configuras las automatizaciones.
💡 Si acabas de empezar y no tienes historial, la IA tendrá poca base para sugerir. Configura primero los contactos y las palabras clave.
Preguntas frecuentes
¿Por qué hay transacciones sin etiqueta?
Porque aún no se han clasificado. Puedes etiquetarlas manualmente, usar "Etiquetar con IA" para clasificar en bloque, o configurar automatizaciones para que se clasifiquen solas.
¿En qué orden aplica Banktrack los mecanismos si una transacción cumple varios?
La etiqueta asignada manualmente tiene prioridad sobre cualquier automatización. Entre automatizaciones, el contacto prevalece sobre las palabras clave. Las reglas automáticas se ejecutan después.
¿Por qué una transacción no se etiqueta automáticamente aunque debería?
Las causas más habituales:
El concepto bancario usa una variación que no coincide exactamente con la palabra clave configurada — busca la transacción real y compara el texto exacto
La transacción ya tiene una etiqueta asignada manualmente, que tiene prioridad
El contacto tiene el concepto de etiquetado configurado pero la etiqueta no está asignada al contacto
¿Los mecanismos automáticos se aplican a transacciones pasadas?
Sí. Cuando configuras un contacto o añades una palabra clave, Banktrack puede aplicarlo a transacciones ya importadas si coinciden con el concepto. Las reglas automáticas tienen un botón específico — "Aplicar retroactivamente" — para lanzarlo manualmente sobre el historial.
¿Puedo asignar varias etiquetas a una misma transacción?
Sí. Si son de grupos distintos, todo funciona correctamente. Si son del mismo grupo, la transacción aparecerá en varias categorías dentro de los paneles.
¿Puedo cambiar la etiqueta de una transacción?
Sí, individualmente desde el detalle o en masa seleccionando varias. Si estás ajustando automatizaciones, puedes eliminar etiquetas y reclasificar.
¿Puedo combinar varios mecanismos en la misma transacción?
Sí. Una transacción puede tener etiquetas de distintos grupos asignadas por distintos mecanismos — por ejemplo, la etiqueta de tipo de gasto viene del contacto y la de proyecto viene de una regla automática.