Los paneles financieros son vistas donde analizas tu negocio combinando gráficos, tablas y KPIs.
🤓 Cómo entender los Paneles en 10 segundos
Transacciones y saldos → pasado
Facturas → parte del futuro (pendientes)
Bloques → cómo visualizas los datos
Los paneles sirven para analizar, no para prever.
Con paneles financieros puedes:
Analizar la evolución del negocio
Entender en qué gastas y en qué ingresas
Detectar anomalías
Hacer seguimiento de presupuestos
Comparar cuentas
Preparar vistas para reportes sin Excel
¿Paneles o Escenarios?
Paneles → analizan lo que ha pasado.
Escenarios → proyectan la liquidez futura o comparan con un presupuesto.
Casos de uso
Control de gastos
Ves rápidamente qué categorías están al límite.
Cierre mensual
Revisas cobros, pagos y resultado sin preparar informes manuales.
Visibilidad para socios
Compartes la evolución financiera en reuniones sin exportar datos.
Cómo se usan
Crear y gestionar paneles
Cada panel es una pestaña. Puedes crear, duplicar o eliminar desde el menú.
Al crear uno nuevo elige entre tres plantillas:
General: bloques preconfigurados (métricas, gráficos y lista de transacciones)
Flujo de caja: visión general de cobros, pagos y saldo con tabla
En blanco: lienzo vacío para construir desde cero
Añadir bloques
Usa "+ Añadir bloque" en la parte inferior de cada panel para añadir tantos bloques como quieras. Puedes moverlos arrastrando y desde los ajustes del bloque cambiar su tamaño.
Configurar bloques
Cada bloque tiene dos pestañas:
Ajustes → qué muestra y cómo
Filtros → qué datos incluye
ℹ️ Sin etiquetas, los datos aparecerán sin clasificar.
Tipos de bloques
Listas
Cuentas y Saldos
(Saldo)Saldo por cuenta y variación en el período.
Transacciones
(Transacciones · Saldo)Lista de movimientos agrupables y filtrables.
Presupuestos
(Transacciones)Progreso de gasto por etiqueta. Solo incluye transacciones reales.
Tablas
Tabla configurable
(Transacciones · Saldo · Facturas)Filas de transacciones, balance o facturas con columnas por día, semana, mes, trimestre o año. La más flexible.
Gráficos
Visión general
(Transacciones · Saldo)Barras de cobros y pagos con línea de saldo superpuesta.
Evolución del saldo
(Saldo)Evolución del saldo a lo largo del tiempo.
Evolución de cobros / Evolución de pagos
(Transacciones · Facturas · Saldo)Evolución a lo largo del tiempo.
Donut - Cobros/Pagos por Etiqueta
(Transacciones · Facturas · Saldo)Gráfico donut con desglose configurable. Puedes agrupar por etiqueta, contacto, cuenta bancaria, banco, moneda u otras dimensiones.
Muestra hasta 50 elementos; el resto se agrupa en "Otros".
Texto y KPIs
Texto con variables
(Transacciones)Texto libre con métricas dinámicas incrustadas.
Resultado neto
(Transacciones · Facturas)Cobros menos pagos, en grande.
Total de cobros / Total de pagos
(Transacciones · Facturas)Métricas únicas en grande.
Saldo
(Saldo)Saldo del período en grande.
¿Qué tipo de datos están disponibles en cada bloque?
¿Qué tipo de datos están disponibles en cada bloque?
Bloque | Transacciones | Facturas | Saldo |
Cuentas y Saldos | ✓ | ||
Transacciones | ✓ | ✓ | |
Presupuestos | ✓ | ||
Tabla configurable | ✓ | ✓ | ✓ |
Visión general | ✓ | ✓ | |
Evolución del saldo | ✓ | ||
Evolución de cobros / pagos | ✓ | ✓ | ✓ |
Donut - Cobros/Pagos por Etiqueta | ✓ | ✓ | ✓ |
Texto con variables | ✓ | ||
Resultado neto (KPI) | ✓ | ✓ | |
Total de cobros / pagos (KPI) | ✓ | ✓ | |
Saldo (KPI) | ✓ |
Filtros
Globales → afectan a todo el panel
Por bloque → afectan solo a ese bloque
Si un bloque tiene su propio rango de fechas, prevalece sobre el global.
Los filtros combinan:
AND entre grupos — etiqueta + contacto → solo transacciones que cumplen ambas condiciones
OR dentro del mismo grupo — varios valores del mismo tipo actúan como alternativas
Datos de facturas en paneles
Los bloques de facturas usan la fecha de emisión. Si necesitas ver por fecha de cobro, pago o vencimiento, ve al módulo de Facturas y filtra desde allí.
Preguntas frecuentes
Datos y sincronización
¿Por qué no veo datos en un bloque?
Probablemente sea por los filtros (globales o del propio bloque). Revisa dos niveles:
Filtros globales del panel.
Filtros del propio bloque.
💡 Ten especial cuidado si has aplicado filtros de varios grupos distintos (por ejemplo, una etiqueta de tipo de gasto y una etiqueta de proyecto a la vez).
En ese caso los filtros funcionan con lógica AND: solo se muestran las transacciones que cumplen todas las condiciones al mismo tiempo.
Si el resultado es vacío, prueba a eliminar alguno de los filtros para identificar cuál está descartando los datos.
¿Por qué los datos de mis facturas no coinciden con los movimientos del banco en el mismo panel?
Las facturas usan la fecha de emisión. Las transacciones usan la fecha del movimiento bancario. Estos dos momentos rara vez coinciden, por lo que es normal que los totales difieran en el mismo período. Si necesitas reconciliar ambos, usa el módulo de Conciliación.
¿Los datos del panel se actualizan en tiempo real?
Dependen de la sincronización bancaria, que ocurre aproximadamente cada 8 horas. Si quieres sincronizar en ese momento, ve a Bancos y haz clic en "Sincronizar todos".
Bloques y configuración
¿Qué diferencia hay entre "Resultado neto" y "Total de cobros"?
Total de cobros → solo las entradas.
Total de pagos → solo las salidas.
Resultado neto → la diferencia entre entradas y salidas.
¿Puedo tener varios paneles con configuraciones distintas?
Sí. Puedes crear tantos como necesites, cada uno con sus propios bloques y filtros. Es habitual tener uno operativo para el día a día, uno de análisis mensual y uno para compartir con otros.
¿Puedo usar el mismo bloque varias veces en un panel?
Sí. Puedes añadir los bloques que quieras y combinarlos libremente para configurar el panel a tu gusto.
Compartir y exportar
¿Puedo exportar un panel?
No directamente. Para enviar datos de forma automática usa los Informes. Si quieres exportar visualmente el panel, puedes hacer una captura de pantalla completa con una extensión del navegador como GoFullPage.
¿Puedo compartir un panel con alguien externo?
No directamente. Para compartir información financiera configura un Informe periódico que se envíe automáticamente, o exporta manualmente los datos que necesites.
Diferencias con otros módulos
¿Cuál es la diferencia entre Paneles e Informes?
Paneles → vista interactiva en tiempo real. Informes → envío automático periódico.
¿Cuál es la diferencia entre Paneles y Escenarios?
Paneles → analizar el pasado. Escenarios → proyectar el futuro.
¿Se puede calcular el IVA directamente desde las transacciones bancarias?
No. Banktrack calcula el IVA a través del módulo de Facturas e Impuestos. Si no usas facturación, puedes etiquetar las transacciones con IVA y analizar el balance por etiqueta en los paneles — pero no será un cálculo fiscal formal, sino una estimación operativa.
Para enviar estos datos automáticamente por email o WhatsApp, configura un Informe periódico.