Los Escenarios te permiten analizar tu tesorería por períodos (día, semana, mes, trimestre o año) para entender tres cosas:
Lo que ya ha pasado (transacciones)
Lo que va a pasar (facturas y operaciones — puntuales o recurrentes — registradas)
Lo que te gustaría que pasara (tu presupuesto o estimación)
💡 Imagina esto: estás a mitad de mes y quieres saber si te estás pasando de presupuesto en marketing. Entras en Escenarios y ves esto:
Ya has pagado 6.000 € → lo liquidado
Te quedan facturas por pagar por 4.000 € → lo previsto
Tu objetivo mensual era 8.000 € → tu presupuesto
Si todo sigue igual, acabarás el mes en 10.000 €. Eso son 2.000 € por encima de lo que querías gastar.
En ese momento puedes decidir recortar, ajustar o asumirlo.
La clave: no lo descubres a final de mes, lo ves cuando aún puedes actuar.
ℹ️ Escenarios vs Calendario: el Calendario gestiona el día a día. Los Escenarios te sacan un paso atrás para ver tendencias, desviaciones y si tu tesorería va donde tú querías.
Casos de uso
Seguimiento presupuestario mensual
A inicio de año defines cuánto quieres gastar por categoría.
Cada mes abres el escenario y ves de un vistazo qué categorías están en rojo.
Si marketing lleva un 80% del presupuesto en la segunda semana, lo sabes antes de que se ejecuten los pagos — no cuando ya es tarde.
Actúas a tiempo, sin esperar al cierre contable.
Comparar escenarios antes de tomar una decisión
Estás pensando en contratar o invertir.
Duplicas tu escenario actual para hacer 2 versiones:
Una donde todo sigue como hasta ahora
Otra donde incluyes ese nuevo coste o cambias previsiones
En segundos ves cómo cambia el saldo de caja en los próximos meses.
Antes de decidir, sabes si te lo puedes permitir o si te pone en riesgo.
Holding con varias sociedades
Si gestionas varias sociedades, creas un escenario por empresa y los agrupas en una Matriz de consolidación. En una sola vista ves:
qué empresa genera caja
cuál tiene tensiones
si necesitas mover fondos
Pasas de ver empresas sueltas a entender el grupo completo.
Cómo se usa
Puedes recorrer un escenario en este orden:
Crea el escenario
Elige periodicidad y la base (etiquetas o contactos).
No se puede cambiar después.
Configura qué quieres ver
Decide qué mostrar en el gráfico y la tabla, y qué filas incluir.
Aplica filtros (opcional)
Limita por cuentas, proyectos, categorías u otras dimensiones.
Lee la tabla
Cada columna es un período; filas principales: Entradas, Salidas, Resultado, Saldo.
Analiza desviaciones
Activa la vista expandida para ver liquidado, previsto y % de desviación.
Entra al detalle
Haz clic en cualquier celda. Verás: consolidado, previsto y objetivo.
Define objetivos (opcional)
Añade presupuestos por categoría y período.
Tipos de escenario
Previsión: escenario estándar basado en tus datos. Al crearlo defines:
Periodicidad: diaria, semanal, mensual, trimestral o anual.
Base: Etiquetas (agrupa por categoría) o Contactos (agrupa por proveedor o cliente).
⚠️ Estos parámetros no se pueden cambiar después de crear el escenario. Si necesitas otra configuración, crea uno nuevo.
Si eliges Contactos como base, puedes activar "¿Quieres que aparezcan agrupados por etiquetas?" para organizarlos bajo su etiqueta correspondiente.
Matriz de consolidación: agrupa varios escenarios para comparar hipótesis o consolidar varias empresas. Es solo visual — los cambios se hacen en cada escenario original.
Estructura de la tabla
Los períodos están en columnas y las categorías o contactos en filas.
Filas principales:
Entradas: expandible por etiquetas o contactos ingresos
Salidas: expandible por etiquetas o contactos con gastos
Saldo inicial: saldo al comienzo del período
Resultado: diferencia entre Entradas y Salidas
Saldo final: saldo al cierre del período
Filas secundarias:
Otros: entradas o salidas de dinero no etiquetadas o relacionadas con etiquetas o contactos no añadidos en ese escenario
Ignorados: transacciones ignoradas; no afectan al resultado pero sí al saldo final
Datos filtrados: fila que acumula los importes excluidos por los filtros activos. Útil para saber si hay importes que no estás viendo en la tabla.
Variación por período: Cuando hay datos comparables (operaciones previstas o un objetivo en esa celda), cada celda muestra un porcentaje de desviación y una flecha (▲▼) respecto al período anterior.
Vista normal vs Vista expandida
La vista por defecto es para una lectura rápida. La expandida para entender en detalle de dónde viene cada desviación.
Vista por defecto: una sola columna por período. Para fechas pasadas y momento actual muestra el liquidado (en negro); para fechas futuras, lo previsto (en gris).
Vista expandida: cada período se divide en dos columnas — liquidado y previsto — junto con el % de desviación entre ambos.
Panel de detalle de celda
Al hacer clic en una celda se abre un panel con tres pestañas:
Consolidado: transacciones reales que forman ese valor
Previsto: facturas y operaciones vinculadas a esa categoría (con checkbox para asociarlas a facturas y evitar duplicar la previsión)
Objetivo: ver o definir el presupuesto de esa categoría para ese período
Doble clic en una celda → acceso directo al Objetivo para introducir una cantidad fija.
Configurar objetivos
Desde la pestaña Objetivo en el panel de detalle. Dos modos:
Cantidad fija: introduces un valor y defines durante cuánto tiempo se repite.
Calculado: Banktrack calcula el objetivo a partir del histórico (media, máximo, mínimo de los últimos N meses) con posibilidad de aplicar un ajuste porcentual o de importe.
Pestaña Saldos
Muestra la evolución del saldo por cuenta bancaria en el mismo rango temporal. Los períodos futuros no son clicables.
La fila "Sin producto" agrupa operaciones sin cuenta bancaria asignada — si ves importes altos aquí, hay registros (facturas u operaciones) sin configurar.
Gráfico
Muestra la evolución de saldo, entradas y salidas por período.
Puedes configurar qué métricas ver desde la Configuración del escenario.
Configuración del escenario
El icono de configuración abre un modal con tres pestañas:
Configuración: controla qué elementos se muestran en gráfico y tabla. Incluye "Fijar el gráfico", "Ocultar céntimos" y "Comparar todos los períodos consolidados".
Filas: controla qué etiquetas aparecen en Entradas y Salidas.
Filtros: limita el escenario a ciertas cuentas bancarias o categorías.
Acciones sobre un escenario
Desde el selector de un escenario:
Cambiar nombre
Duplicar: la forma más rápida de crear escenarios alternativos.
Copiar al portapapeleles: copia todos los datos para que puedas pegarlo en una hoja de cálculo.
Eliminar
Preguntas frecuentes
Configuración de un escenario
¿Puedo tener varios escenarios a la vez?
Sí. Créalos desde el selector de la izquierda — haz clic en "+ Crear escenario" para añadir uno nuevo.
Si quieres verlos en paralelo, agrúpalos en una Matriz de consolidación.
¿Puedo compartir un escenario con otra persona de mi equipo?
Sí. Todos los escenarios de tu espacio de trabajo son visibles para todos los usuarios de ese espacio. No hace falta hacer nada para compartirlos.
¿Qué diferencia hay entre Filas y Filtros en la configuración?
Hacen cosas distintas.
Filas controla qué etiquetas o contactos aparecen en la tabla — si una etiqueta no está en Filas, no la verás, pero sus importes seguirán contando.
Filtros controla qué registros (transacciones, facturas y operaciones) entran en los cálculos — si filtras por 10 de tus 20 etiquetas, solo los registros de esas 10 afectarán a los resultados.
En resumen: Filas cambia lo que ves; Filtros cambia lo que se calcula.
¿Puedo cambiar la periodicidad de un escenario después de crearlo?
Sí puedes cambiarla, pero los cálculos no serán 100% precisos.
Cuando cambias la periodicidad, Banktrack prorratea los objetivos por días.
Por ejemplo, si tienes un objetivo de 1.000€/mes y cambias la vista a semanal, el sistema divide los 1.000€ entre los días del mes y multiplica por los días que cada semana solapa con ese mes — lo que puede generar importes distintos según la semana.
💡 Si necesitas que los objetivos estén definidos con precisión en la periodicidad que usas habitualmente, lo más fiable es crear un escenario nuevo con esa periodicidad desde el principio.
¿Cómo creo un escenario optimista y uno pesimista para comparar?
Crea dos escenarios con la misma periodicidad y base. O empieza por uno y luego duplica. Define objetivos distintos en cada uno. Luego crea una Matriz de consolidación que incluya ambos para verlos lado a lado.
Datos y previsión
¿Con qué frecuencia se actualizan los datos del escenario?
Depende del tipo de dato. Las transacciones bancarias se actualizan cada vez que se sincronizan tus bancos, o al añadir movimientos manualmente si tienes una cuenta en efectivo. Las facturas y pagos recurrentes se actualizan en el momento en que los añades o modificas.
¿Qué pasa si borro una factura o un pago recurrente?
El escenario se actualiza automáticamente. Recarga la página si no ves los cambios aplicados.
¿Qué alimenta la columna "Previsto" si no he configurado ningún objetivo?
La columna Previsto se alimenta de operaciones y facturas pendientes.
Los objetivos son opcionales — son una capa adicional para quienes quieren hacer seguimiento presupuestario.
¿Por qué no aparecen mis facturas en el Escenario?
Tres causas habituales:
La factura no tiene etiqueta o contacto asignado
La etiqueta o contacto no está incluido en las filas del escenario (Configuración > Filas)
La etiqueta o cuenta está excluida por un filtro (Configuración > Filtros)
¿Por qué la columna Previsto muestra menos de lo que tengo en facturas?
Hay tres causas habituales:
Si tu escenario está basado en etiquetas: puede que algunas facturas no tengan etiqueta asignada y por eso no aparecen en ninguna fila del escenario.
Las facturas están fuera del rango de fechas del escenario.
El escenario filtra por un tipo de fecha distinto al que esperas — fecha de emisión, fecha de vencimiento o fecha de previsión. Revisa el tipo de fecha activo en la configuración de filtros.
¿Por qué no aparecen mis facturas en el Escenario?
Tres causas habituales:
La factura no tiene etiqueta o contacto asignado
La etiqueta o contacto no está incluido en las filas del escenario (Configuración → Filas)
La etiqueta o cuenta está excluida por un filtro (Configuración → Filtros).
Activa la fila Datos filtrados para ver cuánto se está excluyendo.
👉 Si la factura aparece pero en una fecha distinta a la esperada, consulta ¿Por qué una factura aparece en un día distinto al esperado?.
¿Cómo preveo un gasto sin tener una operación ni un contacto?
Usa los Objetivos directamente: haz clic en la celda, selecciona la pestaña Objetivo e introduce el importe manualmente o usa el modo Calculado.
¿Por qué el mes actual aparece a 0 € o no muestra las operaciones programadas?
En el mes en curso, la columna Previsto usa transacciones reales en lugar de operaciones — porque ya hay datos disponibles. Si meses anteriores también aparecen a 0, revisa desde qué fecha sincroniza el banco en su configuración.
Saldos y cuadre
¿Por que en escenarios veo un saldo distinto que en paneles financieros?
Si estás comparando con Paneles financieros es porque estás mirando saldos a pasado. En ese caso, el importe puede no coincidir porque ambas vistas pueden estar calculando sobre una base distinta.
Las causas más habituales son:
No se están incluyendo exactamente los mismos productos bancarios en ambas vistas
El rango de fechas seleccionado es diferente
Hay filtros activos en alguna de las vistas (por ejemplo, etiquetas, contactos, proyectos o sociedades)
¿Dónde puedes comprobarlo?
En Paneles financieros, puedes revisar los filtros desde la configuración del bloque que estás consultando o desde el filtro global del panel.
En Escenarios, puedes revisarlo desde Configuración > Filtros dentro del escenario.
💡 La regla general es: si comparas una fecha pasada o el saldo actual, ambos importes deberían coincidir siempre que estén consultando exactamente la misma información. Si no cuadran, normalmente la diferencia está en los filtros aplicados, los productos bancarios incluidos o la configuración de la vista.