El Calendario muestra tu flujo de caja diario: lo que ya ha pasado (transacciones reales) y lo que está previsto (operaciones y facturas pendientes). Es la vista para gestionar tu tesorería en el corto plazo.
Con el Calendario puedes:
Ver cuánto entra y sale cada día (real y previsto)
Identificar días con tensión de liquidez antes de que ocurran
Revisar transacciones pasadas
Ver qué cobros o pagos están programados para los próximos días
Gestionar el corto plazo: la semana en curso o el mes actual
ℹ️ Calendario vs Escenarios: el Calendario gestiona el día a día. Los Escenarios analizan tendencias y comparan con un presupuesto.
Cómo se usa
Qué muestra cada día
Vista de cuadrícula mensual. El día actual aparece resaltado. Usa el botón "Hoy" para volver al mes actual o las flechas para navegar mes a mes.
Lo que aparece en cada celda depende de si el día es pasado, presente o futuro:
Días pasados y día actual: muestra los datos consolidados — Cobros, Pagos y Saldo — basados en las transacciones bancarias registradas.
Días futuros: muestra la previsión — Cobros Previstos, Pagos Previstos y Saldo Previsto — calculada a partir de los cobros y pagos pendientes programados para ese día.
Panel lateral (al hacer clic en un día)
Se abre un panel con tres pestañas:
Consolidado → transacciones reales registradas ese día.
Previsto → cobros y pagos pendientes. Los pagos recurrentes (como nóminas o alquileres que repites cada mes) se identifican con el icono ↺; las facturas muestran su número, importe y un enlace "Ver factura". Cada ítem tiene un checkbox para asociarlo con otro.
Saldos → saldo por cuenta bancaria a cierre del día. Solo aparece variación en las cuentas que tienen facturas o pagos recurrentes vinculados.
Filtros
Puedes filtrar el calendario por cuenta bancaria. Cada cuenta es expandible para ver sus sub-cuentas. La opción "Incluir sin cuenta asignada" añade a la vista los cobros y pagos que no tienen ninguna cuenta bancaria asignada.
Asociar un pago recurrente con una factura
Si ves el mismo flujo dos veces en la pestaña Previsto, es porque tienes tanto una operación como una factura para el mismo concepto. Selecciona ambos ítems con el checkbox y haz clic en "Asociar" para que cuenten como uno solo.
👉 ¿Por qué ocurre esto y cómo lo gestiona Banktrack automáticamente? Consulta Operaciones y facturas: cómo evitar duplicados.
Casos de uso
Detectar tensiones de liquidez antes de que ocurran
A principios de mes un profesional con clientes recurrentes revisa el Calendario para comprobar qué días espera cobrar y si el saldo previsto cubre sus gastos fijos. Detecta un día en rojo, identifica qué factura está retrasando el problema y adelanta la fecha de cobro.
Evitar duplicidades entre previsiones y facturas
El dueño de un restaurante tiene configurado el pago de alquiler como operación recurrente. Al llegar la factura, ve el mismo importe dos veces en la pestaña Previsto. Selecciona ambos ítems y los asocia — a partir de ahí, cuentan como uno solo.
Controlar el saldo de cada cuenta bancaria
Una empresa con seis cuentas en bancos distintos filtra el Calendario por cuenta para ver cómo evoluciona cada una. Detecta que una se quedará al límite antes de fin de mes y transfiere fondos antes de que sea un problema.
Preguntas frecuentes
¿Por qué no aparecen mis facturas en Calendario o aparecen en una fecha distinta a la que esperaba?
Banktrack sigue este orden para decidir en qué fecha sitúa la factura:
Fecha de pago manual: si has indicado una fecha de pago en la factura, se usa esa directamente.
Historial del contacto: si no hay fecha manual, Banktrack estima cuándo se pagará usando el comportamiento real de ese cliente o proveedor, basado en conciliaciones anteriores. Puedes verlo en la tabla de contactos.
Día de pago configurado en el contacto: si no hay suficiente historial, usa el día de pago definido en los valores por defecto del contacto.
Fecha de vencimiento de la factura: como último recurso.
Si no coincide con lo esperado, revisa estos campos.
¿Los saldos del futuro son exactos o estimados?
Son cálculos basados en las operaciones y facturas pendientes que tienes introducidos en Banktrack.
Cuanta más información tengas en Banktrack, más fiable será la previsión.
¿Por qué una operación o factura aparece como "Sin producto"?
No tiene una cuenta bancaria asignada. En facturas, puedes añadirla en la propia factura o en el contacto. En operaciones, la cuenta viene del contacto — configúrala en sus valores por defecto.
¿Cómo sé si un ítem en la pestaña Previsto es una operación o una factura?
Las operaciones recurrentes muestran el icono ↺ de "Operación recurrente". Las facturas muestran su número, importe y un enlace "Ver factura".
¿Por qué el Calendario muestra importes que parecen duplicados?
Depende de dónde lo estés viendo:
En Consolidado (datos reales): puede que veas duplicados por cómo el banco registra los movimientos:
Tarjetas de crédito → aparecen los cargos individuales y la liquidación mensual.
Traspasos entre cuentas propias → el mismo dinero sale de una cuenta y entra en otra
En estos casos, ignora el movimiento que no corresponda.
En Previsto (datos futuros): El duplicado suele venir de tener una operación y una factura pendiente para el mismo flujo.
Selecciona ambos ítems en la pestaña Previsto y haz clic en "Asociar" para que cuenten como una única operación.
¿Puedo ver el Calendario de un mes futuro?
Sí, pero el número de días a futuro que puedes ver dependerá de tu suscripción.
¿Puedo modificar una operación o factura desde el Calendario?
Puedes acceder a ellas desde el panel lateral, pero la edición se hace en su módulo correspondiente.