Una operación es un movimiento de dinero —puntual o recurrente— que sabes que va a ocurrir pero que todavía no ha pasado ni tiene un documento asociado.
Con operaciones construyes tu previsión de tesorería: cuándo esperas cobrar, cuándo tienes que pagar, y cuánto tendrás en cada cuenta.
No es:
Una transacción → aún no ha ocurrido
Una factura → no existe documento
Con operaciones puedes:
Registrar cobros o pagos recurrentes sin factura: alquiler, nóminas, suscripciones
Añadir ingresos o gastos previstos puntuales
Automatizar facturas recurrentes. Consulta el artículo sobre Facturas recurrentes.
Completar tu previsión de tesorería en el Calendario y los Escenarios
Casos de uso
1. Previsión de tesorería
Las operaciones te permiten anticipar flujos futuros en tu previsión, tanto si hay factura como si no.
Operaciones con factura
Nóminas, alquiler, seguros, suscripciones o cobros aún no facturados.
Crea una operación (puntual o recurrente) y aparecerá automáticamente en el Calendario y en los Escenarios.Operaciones con factura más adelante
Para flujos que sabes que acabarán teniendo factura:Crea la operación para reflejar el importe en la previsión
Cuando registres la factura, asóciala desde el Calendario o los Escenarios
Así evitas duplicar el importe y mantienes el flujo unificado.
2. Generar facturas recurrentes
Usa operaciones como plantilla para generar facturas automáticamente.
Defines la estructura una vez
Banktrack crea los borradores en cada periodo
Desde el módulo de Facturas revisas los borradores y emites las facturas
Ideal para: suscripciones o servicios recurrentes, mantenimientos, honorarios mensuales.
👉 Consulta Facturas recurrentes para más información.
Cómo crear una operación
Para crear una operación, completa estos campos:
Tipo
Entrada → cobro esperado
Salida → pago previsto
Contacto
Selecciona el contacto asociado.
Permite asignar la cuenta bancaria automáticamente y heredar sus etiquetas.
Descripción
Nombre claro del flujo.
Ej:
Alquiler oficina,Suscripción software,Cobro cliente X.Importe y fecha
Introduce el importe total (incluyendo impuestos) y la fecha en la que esperas que ocurra.
Etiquetas (opcional)
Por defecto hereda las del contacto.
Activa el interruptor "Reemplazar las etiquetas del contacto" si quieres usar otras distintas.
Operación recurrente
Si el cobro o pago se repite en el tiempo, activa "Es una operación recurrente" y define:
Frecuencia: cada cuánto se repite (ej: cada 1 mes).
Finaliza: Nunca / En una fecha concreta / Después de X repeticiones
Ejemplos habituales:
Alquiler mensual → salida · cada 1 mes · no finaliza
Seguro anual → salida · cada 12 meses · no finaliza
Cobro de proyecto → entrada · cada 1 mes · finaliza después de 3 repeticiones
Generar facturas automáticamente (opcional)
Si utilizas el módulo de emisión de facturas desde Banktrack, activa “Generar facturas automáticamente” para crear borradores en cada periodo.
Puedes configurar la plantilla de facturas.
👉 Consulta Facturas recurrentes.
Dónde se reflejan las operaciones
Las operaciones se muestran en el Calendario y en Escenarios dentro de la pestaña Previsto, junto con las facturas pendientes.
Detalles importantes
La cuenta bancaria se toma del contacto. Si no tiene cuenta asignada, la operación aparecerá como "Sin producto" en los Escenarios por Saldo.
Las operaciones no afectan a impuestos
Las operaciones no se concilian directamente con transacciones
Operaciones y facturas: cómo evitar duplicados
Una operación y una factura pueden representar el mismo flujo:
La operación es una previsión manual
La factura es el documento real
Por eso, cuando registras la factura, es normal que veas dos líneas en Previsto para el mismo movimiento y que el importe se duplique.
¿Cómo lo gestiona Banktrack?
Si importe, fecha y contacto coinciden, Banktrack las fusiona automáticamente.
Si no coinciden, tendrás que asociarlas manualmente desde la Pestaña de Previsto en Calendario o Escenarios.
A partir de ese momento, se tratarán como un único flujo y no verás el importe duplicado.
Flujo completo
Así se conecta todo en Banktrack:
Operación (previsión) → Factura (registro) → Transacción (real) → Conciliación
La operación solo sirve para anticipar el flujo
La factura es el documento que luego se concilia
La transacción bancaria es el movimiento real
ℹ️ Las operaciones no se concilian. Solo las facturas se concilian con transacciones.
Filtrar y buscar
El panel lateral permite filtrar por etiquetas, contacto, importe y cuenta bancaria. Puedes ajustar las columnas visibles desde el selector de columnas de la lista.
Preguntas frecuentes
¿En qué se diferencia una operación de una factura pendiente?
Una factura pendiente es un documento concreto con número, contacto e importe.
Una operación es una previsión manual, sin documento.
Banktrack muestra ambas juntas en la pestaña Previsto porque las dos representan dinero que aún no ha entrado o salido, pero tienen orígenes distintos.
¿Cuándo uso una operación y cuándo una factura?
Usa una factura cuando el documento ya existe.
Usa una operación cuando el flujo existe pero el documento todavía no, por ejemplo:
alquiler del mes que viene, nóminas, impuestos o cobros aún no facturados.
¿Puedo crear una operación sin contacto?
No, el contacto es obligatorio.
Es la base para que Banktrack pueda organizar y dar contexto a ese flujo de dinero, y también para poder fusionarlo posteriormente con la factura correspondiente.
Si no existe, créalo primero en Contactos.
¿Puedo crear una operación que dure solo unos meses?
Sí. Al configurar la recurrencia, elige "Finaliza: En la fecha..." o "Después de N repeticiones".
Pasado ese límite, la operación deja de aparecer en el Calendario y en los Escenarios.
¿Cómo evito duplicados entre una operación y una factura?
Cuando registras una factura para un flujo que ya tenías como operación, es normal ver ambas en Previsto.
Si importe, fecha y contacto coinciden, Banktrack las fusiona automáticamente.
Si no coinciden, tendrás que asociarlas manualmente desde la Pestaña de Previsto en Calendario o Escenarios.
A partir de ese momento, se tratarán como un único flujo.
¿Las operaciones se concilian con transacciones bancarias?
No. Las operaciones son previsiones, no documentos contables.
Solo las facturas se concilian con transacciones bancarias.
Si una operación se sustituye por una factura, será esa factura la que se concilie.
Si no hay factura, la operación no se concilia.
¿Las operaciones afectan al cálculo de impuestos?
No. Solo las facturas tienen efecto fiscal.
Las operaciones son únicamente una herramienta de previsión.
¿Puedo editar solo una ocurrencia sin afectar al resto?
No. Los cambios afectan a toda la serie (pasada y futura).
Si necesitas modificar un caso concreto, hazlo desde la factura, no desde la operación.
¿Si elimino una operación recurrente se borran todas las repeticiones?
Sí.
¿Por qué mi operación no afecta al saldo de ninguna cuenta?
Puede ser por dos motivos:
El contacto no tiene cuenta bancaria asignada
Ve a: Contacto de la operación > Valores por defecto > Edita el Producto bancario de cobro / pago
Ese producto no está visible en los filtros del Calendario o de los Escenarios
Revisa los filtros y activa el Producto bancario relacionado a la operación (a su contacto)