Un escenario mezcla tres fuentes de datos: lo que ya ha pasado por el banco, las facturas y recurrencias que tienes registradas, y los objetivos que has fijado tú. Este artículo explica qué significa cada valor, cómo se combinan en el periodo en curso y cómo se construye el saldo.
ℹ️ Si aún no sabes moverte por la tabla, empieza por Leer la tabla de un escenario.
Los cinco valores de una celda
Al pasar el ratón por una celda del periodo en curso ves hasta cinco importes. Cada uno responde a una pregunta distinta:
Consolidado — lo que ya ha pasado por el banco en ese periodo. Son transacciones reales.
Pendiente — facturas y recurrencias registradas que todavía no están conciliadas. Es lo que falta por cobrar o pagar.
Previsto — todo lo que aparece en la pestaña Pendiente / Previsto del panel de detalle: lo pendiente más las facturas ya conciliadas del periodo.
Objetivo — el presupuesto que has fijado tú para esa etiqueta y ese periodo. Es opcional; si no lo has puesto, aparece como (sin establecer). Se configura desde Objetivos.
Estimado — en cuánto va a acabar el periodo según Banktrack. Es el valor que alimenta el saldo y las barras del gráfico.
Consolidado y Previsto no son comparables término a término. El Consolidado son movimientos del banco; el Previsto son facturas. Si tienes movimientos sin factura asociada, el Previsto será menor que el Consolidado, y no es un error.
Cómo se calcula el Estimado
En los periodos futuros sólo hay una fuente posible: la estimación del escenario. Se calcula etiqueta a etiqueta — para cada una, su objetivo si lo tiene y, si no lo tiene, sus facturas pendientes.
En el periodo en curso esa estimación puede haberse quedado corta, porque parte del periodo ya ha ocurrido. Banktrack se queda con la lectura más completa de estas cuatro:
La estimación del escenario (objetivo o facturas pendientes)
Lo ya consolidado
Las facturas del periodo (pendientes + conciliadas)
Lo consolidado + lo pendiente
En entradas se queda con la mayor; en salidas, con el mayor gasto.
💡 Ejemplo. Presupuestaste 50.000 € de ventas este mes. A mitad de mes llevas 30.000 € cobrados y te quedan 5.000 € en facturas por cobrar.
Estimación del escenario: 50.000 € (tu objetivo)
Consolidado: 30.000 €
Consolidado + pendiente: 35.000 €
El Estimado son 50.000 €: tu objetivo sigue siendo la lectura más alta.
Si en lugar de 30.000 € llevaras 60.000 € cobrados, el Estimado pasaría a 65.000 € (60.000 ya cobrados + 5.000 por cobrar). El presupuesto se quedó viejo y manda la realidad.
En los periodos pasados no hay nada que estimar: cuenta lo que realmente ocurrió.
Por qué el Estimado de una fila no es tu objetivo
Los objetivos se fijan por etiqueta (o por contacto), no por fila. Y el objetivo sustituye a las facturas pendientes de su propia etiqueta, nunca se le suman.
Lo que sí se suma son las etiquetas entre sí. Por eso una fila global puede pasarse de tu objetivo:
Consultoría: objetivo de 15.000 € → aporta 15.000 €
Otros ingresos: sin objetivo, con 121 € en facturas pendientes → aporta 121 €
La fila Entradas estima 15.121 €. No es "objetivo + pendiente": es una etiqueta presupuestada más el pipeline de otra que no lo está.
👉 Si un número de una fila global no te cuadra, despliega la fila: el desglose por etiqueta te dice de dónde sale cada parte.
Qué muestra cada fila
Filas de etiqueta o contacto: los cinco valores, Objetivo incluido.
Entradas, Salidas y Resultado: Consolidado, Pendiente, Previsto y Estimado. Sin Objetivo, porque sumar los objetivos de etiquetas distintas dice poco — el objetivo se lee en cada etiqueta.
En todas, el porcentaje compara lo que llevas contra tu referencia: el objetivo en las filas de etiqueta, el estimado en las globales.
Cómo se construye el saldo
El saldo de cada periodo se encadena con el anterior:
Saldo inicial + Estimado de entradas + Estimado de salidas + Ignorados = Saldo final
Y el saldo final de un periodo es el inicial del siguiente. Dos matices:
Usa el Estimado, no el Previsto. Si sumas a mano el Previsto no te va a cuadrar.
Los Ignorados entran en el saldo aunque no entren en el Resultado. Son transacciones que marcaste para que no afecten a tu resultado, pero el dinero se movió igual, así que el banco sí lo nota.
💡 Puedes hacer clic en la fila Ignorados para ver exactamente qué transacciones son.
El gráfico
El tooltip del gráfico cuadra con el saldo:
Entradas y Salidas: lo ya consolidado del periodo.
Cobros estimados y Pagos estimados: el total en el que va a acabar el periodo, o sea el Estimado de cada lado.
Ignorados: sólo aparece si hay alguno.
Saldo final = saldo inicial + los dos estimados + ignorados.
En los periodos futuros, entradas y salidas están a cero y sólo hay estimaciones.
Preguntas frecuentes
¿Con qué frecuencia se actualizan los datos?
Depende del dato. Las transacciones, cada vez que se sincronizan tus bancos — o al añadirlas a mano si llevas una cuenta en efectivo. Las facturas y las recurrencias, en el momento en que las creas o las modificas.
¿Qué pasa si borro una factura o una recurrencia?
El escenario se actualiza solo. Si no ves el cambio, recarga la página.
¿Por qué el Previsto es menor que el Consolidado?
Porque miden cosas distintas: el Previsto son facturas y el Consolidado son movimientos del banco. Si cobras o pagas cosas sin factura registrada, el banco va por delante.
¿Por qué el Estimado no coincide con mi objetivo?
Por dos motivos habituales: porque ya has superado el objetivo y manda la realidad, o porque en esa fila hay etiquetas sin objetivo que aportan sus facturas pendientes.
¿Por qué el saldo final no es el saldo inicial más el Previsto?
Porque el saldo se construye con el Estimado. El Previsto es sólo una de las cuatro lecturas que entran en ese cálculo.
Marqué una transacción como ignorada y el saldo no ha cambiado. ¿Es normal?
Sí. Ignorar una transacción la saca del Resultado, no del saldo: el dinero salió o entró de la cuenta igualmente.
Tengo una factura ya cobrada, ¿por qué sigue apareciendo en Previsto?
Aparece marcada como Completado, para que puedas ver el periodo entero y no sólo lo que falta. Suma al Previsto, pero no se cuenta dos veces en el saldo.
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